중립

401(k) 승계, 유언장보다 수혜자 지정서 우선

2026.09.11

재테크

유언장보다 수혜자 지정서가 자산 승계 결정

AI 요약

00:35 발행

401(k)와 IRA 등 주요 자산의 경우 유언장 내용과 무관하게 지정된 수혜자가 자산을 승계하며, 지정서와 불일치 시 돌이킬 수 없는 결과가 초래됩니다.
재판소는 수혜자 지정서가 작성된 지 오래되었거나 사정이 변했더라도 서류에 기재된 내용이 최종적으로 유효하다고 판결했습니다.
전문가들은 이혼이나 가족 구성 변화 시 계획 관리자의 절차를 엄격히 따르고 변경 완료에 대한 서면 확인을 받는 것이 중요하다고 권고합니다.

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